С каква сума разполагате за инвестиране?

Инвестирането предполага, че разполагате със свободни средства, които можете да заделите за поне 3 години. Извадете от тази сума всички основни разходи, които сте планирали през следващите 3 години, напр. закупуване на автомобил, парцел земя, къща, апартамент.

Каква сума може да спестявате месечно?

Можете да изчислите сумата, като извадите разходите си - напр. за домакинството, за поддръжка на автомобил, изплащане на заеми и т.н.

Притежавате ли недвижим имот (апартамент, къща)?

Ако планирате да купите такъв в следващите 3 години, моля да съобразите отговора си на Въпрос 1 с това обстоятелство.

Следите ли икономическите събития и по-специално финансовите пазари?

Извършвали ли сте трансакции с поне 2 от следните спестовни или инвестиционни продукти през последните 5 години?

Под „трансакции“ се разбира покупки или продажби за суми, които не са пренебрежими – най-малко 1 000 лв. на инвестиция. Можете да изберете повече от един отговор

Не, не съм извършвал.

Да, извършвал съм такива трансакции с някои от следните продукти (моля изберете, може повече от 1 продукт):

Спестовни сметки, срочни депозити, допълнително доброволно пенсионно осигуряване, държавни ценни книжа

Корпоративни облигации, облигационни фондове, договорни (взаимни) фондове или инвестиционни/спестовни застрахователни продукти със защита на капитала и/или печалбата или с минимална откупна стойност

Акции, договорни (взаимни) фондове или инвестиционни/спестовни застрахователни продукти без защита на капитала.

Конвертируеми облигации, капиталови инструменти от финансови институции, фондове търгувани на борсата, опции, варанти, деривати, или други „сложни“ инвестиционни продукти.

Имате ли инвестиции в момента или имали ли сте такива през последните 5 години?

Отбележете отговора, който отговаря най-добре на вашата ситуация.

Не нямам / не съм имал инвестиции.

Да, имам /имал съм следните инвестиционни продукти

Имам инвестиции, но не ги следя активно.

Имам инвестиции в облигации, взаимни фондове или инвестиционни/спестовни застрахователни продукти със защита на капитала и/или печалбата или с минимална откупна стойност.

Имам инвестиции в акции, взаимни фондове или инвестиционни/спестовни застрахователни продукти без защита на капитала.

Имам инвестиции в конвертируеми облигации, капиталови инструменти от финансови институции, фондове търгувани на борсата, опции, варанти, деривати или други „сложни“ инвестиционни продукти

Какъв е инвестиционният ви хоризонт?

Инвестиционният хоризонт се определя от срока, за който можете да си позволите да държите парите си в конкретен инвестиционен продукт, преди да имате нужда от тях. Ако инвестиционният Ви хоризонт е достатъчно дълъг, имате възможност да поемете по-голям риск със своите инвестиции, с презумпцията, че сте готов да поемате такъв риск. Времето е важен фактор при инвестирането. Ако вашите инвестиции в даден момент са на загуба, те често биха могли да възстановят стойността си, ако имате времето да изчакате.

Кое от следните твърдения отразява най-добре вашето отношение към риска/доходността?

Как бихте реагирали ако стойността на вашите инвестиции спадне повече от очакваното?