Политика за отчетност пред регулаторни органи и клиенти
ОБЕДИНЕНА БЪЛГАРСКА БАНКА АД
ПОЛИТИКА ЗА ОТЧЕТНОСТ ПРЕД РЕГУЛАТОРНИ ОРГАНИ И КЛИЕНТИ
I. ОБЩИ ПОЛОЖЕНИЯ
Обединена Българска Банка АД (наричана за краткост „Банката”), с цел осигуряване правилното оповестяване на клиентски сделки, е разработила следната политика за отчетност, целяща правилното информиране на регулаторните органи и своите клиенти.
II. ОПРЕДЕЛЕНИЯ
За целите на настоящата политика се прилагат следните определения:
Финансови инструменти: инструментите, определени в чл. 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ). В настоящата конкретна политика терминът „финансови инструменти” се отнася до финансови инструменти, допуснати до търговия на регулиран пазар.
Регулиран пазар: многостранна система, която:
(a) е организирана или се управлява от пазарен оператор,
(b) среща или съдейства за срещането в рамките на системата на интересите за покупка и продажба на финансови инструменти на множество трети страни, съгласно своите недискреционни правила и по начин, резултатът от който е сключването на договор по отношение на финансовите инструменти, допуснати до търговия съгласно нейните правила и/ или системи, и
(c) е лицензирана и функционира редовно и в съответствие с изискванията на ЗПФИ.
Многостранна система за търговия (МСТ): многостранна система, организирана от инвестиционен посредник или пазарен оператор, която среща в рамките на системата интересите за покупка и продажба на финансови инструменти на множество трети страни, съгласно недискреционни правила и по начин, резултатът от който е сключването на договор, в съответствие с разпоредбите на ЗПФИ.
Система за отчетност (СО): електронна система, чрез която се отчитат сделките с финансови инструменти пред Комисията за финансов надзор (КФН).
Траен носител: всяко средство, което дава възможност на даден клиент да съхранява информация, която е адресирана лично до него, по начин, достъпен за бъдеща справка за период от време, адекватен за целите на информацията и позволяващ точното възпроизвеждане на съхранената информация.
III. ОБХВАТ
Настоящата политика обхваща всички сделки с финансови инструменти, допуснати до търговия на регулиран пазар в рамките на Европейската икономическа зона (ЕИЗ), които се сключени директно от Банката, независимо дали тези сделки са сключени на регулиран пазар или на МСТ.
IV. УПЪЛНОМОЩАВАНЕ И УПРАВЛЕНИЕ
Ръководство на Банката е отговорно за създаването на писмени правила и изработването на подходящи процедури и системи с цел осигуряване точното и своевременно оповестяване на сделките.
Разработването на настоящата политика влиза в отговорностите на компетентните Управления (Дирекции). Политиката се преразглежда от Дирекция „Нормативен контрол” и се одобрява от ръководството на Банката.
Настоящата политика се преразглежда веднъж годишно или по-често при необходимост, с цел съобразяване с промените в действащите регулаторни и законови изисквания, както и промените в стратегическите цели на Банката и Групата или в нейната вътрешна (оперативна - бизнес) и външна (пазарна) среда.
Изпълнителните директори, ресорните директори и служителите на Банката отговарят за правилното прилагане на настоящата политика. Те следва незабавно да докладват на отговорните органи на Банката за всеки случай на неизпълнение, станал им известен или докладван от клиенти, както и да действат заедно с упълномощените управления, указани в настоящата политика, и в съответствие с Кодекса за поведение на Банката.
Банката притежава механизми и интегрирани системи за вътрешен одит, за да осигури спазването на тази политика.
V. УВЕДОМЯВАНЕ ЗА СДЕЛКИ
С оглед прозрачност и интегритет на пазара, Банката уведомява Комисията за финансов надзор за сделки с финансови инструменти, допуснати до търговия на регулирания пазар на Европейската икономическа зона. Конкретно:
1. За сделки, осъществявани на регулиран пазар или на МСТ оперирани от Българска Фондова Борса – София АД, Банката предприема всички необходими действия за уведомяването по електронен път за горните сделки на Комисията за финансов контрол чрез СО. Банката текущо осигурява точно съобщаване на гореспоменатите сделки.
2. За сделки, сключвани пряко с финансови инструменти, допуснати до търговия на регулираните пазари на ЕИЗ или на МСТ, Банката предприема всички необходими действия за уведомяване по електронен път на Комисията за финансов надзор за гореспоменатите сделки, чрез СО.
3. За сделки, които не са сключени на регулиран пазар (извънборсов пазар - OTC), Банката предприема всички необходими действия за уведомяване по електронен път за гореспоменатите сделки на Комисията за финансов надзор, чрез СО.
Уведомяването за сделките се извършва възможно най-бързо и
· не по-късно от края на следващия работен ден – за сключените на територията на Република България сделки с финансови инструменти, допуснати до търговия на регулиран пазар;
· в срок три работни дни – за извършените през изтеклата седмица сделки и дейности с финансови инструменти в чужбина.
За постигане на навременно електронно оповестяване на сделките чрез СО, Банката е извършила необходимите модификации в системите си и/ или в отчетните файлове, за да спази предписанията на Комисията за финансов надзор. Банката е определила компетентни служители във всяко Управление, което сключва или финализира сделки, които да извършват уведомяванията.
Банката уведомява за сделките Комисията за финансов надзор чрез електронната система на Комисията.
Банката е разработила съответна процедура за разкриване на информация, описваща необходимите процеси относно оповестяване на сделки.
VI. ИНФОРМИРАНЕ НА КЛИЕНТИ
Банката информира своите клиенти за сделките им с финансови инструменти и предоставените услуги по управление на портфейл. Конкретно:
1. За сделки с финансови инструменти, сключени от Банката, различни от услуги по управление на портфейл, Банката:
a) незабавно предоставя на клиента, на траен носител, цялата съществена информация относно изпълнението на дадено нареждане,
b) изпраща на непрофесионалния клиент, на траен носител, потвърждение относно изпълнението на неговото нареждане, при първа възможност, но не по-късно от първия работен ден, следващ изпълнението или следващ получаването на потвърждение от трето лице (когато Банката получава потвърждението от трето лице); и
c) предоставя на клиента, при поискване, отправено в писмен вид, допълнителна информация за статуса на нареждането му.
2. За сделки, сключени от трети лица, Банката изпраща на своите клиенти съответното потвърждение не по-късно от първия работен ден, следващ деня, в които Банката е получила потвърждението от третото лице.
3. За сделки, свързани с управление на портфейл, клиентите получават периодичен отчет на всеки шест месеца или по-често при необходимост, на траен носител или на друг носител, позволяващ последващо запознаване с и възпроизвеждане на информацията, , освен ако клиентът е заявил друго.
4. Банката е длъжна да предоставя на клиентите си конкретна информация за сделките им или за състоянието на портфейла им, след получаването на писмена молба от клиента. В случаите, в които информацията се предоставя на клиента директно от трето лице, Банката следи за спазването на съответните процедури за аутсорсинг от третото лице.
Банката е разработила съответни процедури за разкриване на информация, описващи необходимите процеси за отчитане пред клиентите, като съдържанието на отчетите съответства на нормативните и законодателни изисквания. .
Настоящата политика е одобрена от изпълнителните директори на ОББ АД на 26.09.2009 г. и е одобрена от Съвета на директорите на ОББ АД на 10.03.2010 г.
