Политика за работа с предоставени облаги
ПОЛИТИКА ЗА РАБОТА С ПРЕДОСТАВЕНИ НА ИЛИ ОТ КЛИЕНТ ОБЛАГИ
2009 г.
I. ОБЩИ ПОЛОЖЕНИЯ И ПРИНЦИПИ
Настоящата политика се основава на действащото законодателство и Inducements Handling Policy на National Bank of Greece S.A.
При извършване на инвестиционни и допълнителни услуги и дейности за сметка на клиенти ОББ АД (Банката) действа честно, прозрачно, справедливо и като професионалист в съответствие с най-добрите интереси на своите клиенти. За тази цел Банката:
· Определя своята политика за ценообразуване по отношение на комисиони, такси и други разноски, изисквани във връзка с предоставяне на инвестиционни и допълнителни услуги и продукти, по точен, ясен и изчерпателен начин.
· Не заплаща, не приема и не позволява на своите служители, членовете управителни или контролни органи и други лица, работещи по договор за нея да заплащат, съответно да предоставят или получават каквито и да са преки или косвени възнаграждения, комисиони, отстъпки или непарични облаги от клиент или трета страна, действаща от името на клиента, с изключение на ясно определените за всеки отделен случай.
II. ОПРЕДЕЛЕНИЯ
Банката дефинира като облаги преките или косвени такси, комисиони, отстъпки или непарични стимули, платени или предоставени на или от клиента, платени или предоставени на или от лице действащо от името или за сметка на клиента във връзка с предоставянето на инвестиционни и/или допълнителни услуги, надвишаващи предварително определените ценови нива на нейните такси и комисиони.
III. ОБХВАТ
Тази политика се прилага при всички случаи на предоставяне на инвестиционни и /или допълнителни услуги на клиенти, както и при извършване на финансов анализ и инвестиционно проучване.
Тази политика може да се прилага заедно с други вътрешни актове на Банката, третиращи същата или подобна материя, като Кодекса за поведение, други правила и процедури относно конфликта на интереси и осигуряване на доверителност. В случай на противоречие между действащи вътрешни актове се прилага този, който предвижда по-строги ограничения.
IV. УПЪЛНОМОЩАВАНЕ И УПРАВЛЕНИЕ
Ръководството на Банката е отговорно за създаването на писмени правила и за съществуването на адекватни контроли и подходящи процедури за предоставянето на инвестиционни и /или допълнителни услуги, както и за надзор върху изпълнението на политиката.
Развитието на тази политика влиза в отговорностите на упълномощени структурни звена, докато за нейното одобрение отговарят компетентните органи на Банката.
Тази политика, както и таксите и комисионите за услугите на Банката се ревизират ежегодно или по-често при необходимост, с оглед включване на промените в действащите регулативни и законови изисквания, както и промените в стратегическите цели на Банката или в нейната вътрешната (оперативна и бизнес) и външна (пазарна) среда.
Директорите, членовете на изпълнителното ръководство и служителите на Банката са отговорни за правилното прилагане на тази политика. Те следва незабавно да докладват на компетентните органи на Банката всеки случай на неизпълнение на тази политика, който им е станал известен или им е докладван от клиенти, и да действат заедно с упълномощените структурни звена в съответствие с предприеманите действия за отстраняване на последиците от нарушенията или на установените слабости.
Банката създава механизми за нормативен контрол и действащи системи за вътрешен одит.
V. ПРИЛАГАНЕ НА ПОЛИТИКАТА
Банката не заплаща, съответно не предоставя и не получава възнаграждение, комисиона или непарична облага, в т.ч. облаги по смисъла на настоящата политика освен:
· възнаграждение, комисиона или непарична облага, платени или предоставени от или на клиента или негов представител;
· възнаграждение, комисиона или непарична облага, платени или предоставени от или на трето лице или негов представител, ако са налице следните условия:
§ съществуването, естеството и размерът на възнаграждението, комисионата или непаричната облага са посочени на клиента ясно, по достъпен начин, точно и разбираемо, преди предоставянето на съответната инвестиционна или допълнителна услуга, а когато размерът не може да бъде определен, е посочен начинът за неговото изчисляване. Това условие е спазено, когато Банката представя съществените условия на договорите относно възнаграждението, комисионата или непаричната облага в обобщена форма, когато Банката предоставя детайлна информация относно възнаграждението, комисионата или непаричната облага по искане на клиента и когато предоставянето на информацията е честно, справедливо и в интерес на клиента.
§ заплащането, съответно предоставянето, на възнаграждението, комисионата или непаричната облага, е с оглед подобряване качеството на услугата и не нарушава задължението на инвестиционния посредник да действа в най-добър интерес на клиента;
· присъщи такси, които осигуряват или са необходими с оглед предоставянето на инвестиционните услуги като разходи за попечителски услуги, такси за сетълмент и обмен на валута, хонорари за правни услуги и публични такси и които по своя характер не водят до възникване на конфликт със задължението на инвестиционния посредник да действа честно, справедливо и професионално в най-добър интерес на клиента.
Горните ограничения се установяват с оглед следене на конфликта на интереси между клиенти, или между клиенти и трети страни, включително служители на Банката, които възникват или могат да възникнат при плащане на нерегламентирани облаги за предоставяне на инвестиционни и /или допълнителни услуги, както и с цел да предотврати подобни действия към или от своите клиенти.
Членовете на управителни или контролни органи на Банката, изпълнителното ръководство, служителите на Банката или други лица, работещи по договор за Банката не могат да договарят, получават или предоставят възнаграждение от нейно име или по друг начин, в нарушение на горните правила.
Банката поддържа механизми и съответни процедури за мониторинг и съгласуване на преките или косвени такси, комисиони, отстъпки и др. подобни с предоставените инвестиционни и /или допълнителни услуги.
Банката предоставя на своите клиенти допълнителна информация за прилагането на тази политика, в случай на получаване на писмено искане от клиента.
Настоящата Политика е приета от Изпълнителните директори на ОББ АД и влиза в сила от 05.06.2009 г.
